Bien gérer sa trésorerie

Objectif

• Bâtir et exploiter les prévisions de trésorerie
• Construire un budget de trésorerie et améliorer son besoin en fonds de roulement.
• Anticiper et détecter les zones de difficultés.

Programme

Introduction à la gestion de trésorerie

• Rôle et importance de la trésorerie dans une entreprise.
• Distinction entre trésorerie et rentabilité.
• Principaux indicateurs financiers liés à la trésorerie (BFR, FRNG, flux de trésorerie).

Construction d’un plan de trésorerie prévisionnel

• Les étapes clés pour construire un tableau de trésorerie.
• Collecte des données : encaissements et décaissements.
• Utilisation d’outils numériques et modèles Excel.
• Cas pratique : création d’un plan de trésorerie simple.

Optimiser et piloter sa trésorerie

• Les sources de financement à court terme (escompte, affacturage, crédit bancaire, etc.).
• Optimisation des délais de paiement : fournisseurs et clients.
• Stratégies pour réduire les coûts financiers et les découverts.
• Suivi régulier et automatisation des processus.

Gérer les tensions et anticiper les difficultés

• Détecter les signaux d’alerte d’une crise de trésorerie.
• Solutions d’urgence en cas de difficultés financières.
• Relation avec les partenaires financiers (banques, investisseurs).
• Étude de cas : résolution d’une situation de crise.

Synthèse et plan d’action individuel

• Points clés à retenir.
• Élaboration d’un plan d’action personnalisé pour chaque participant.